ESG-банкинг — концепция банковской деятельности, сфокусированная на поддержке и реализации инициатив для достижения Целей устойчивого развития, сформулированных на Генеральной ассамблее ООН в 2015 году, и других общественно значимых ценностей в интересах текущего и будущих поколений.
Один из основных аспектов ESG-банкинга — экологическая ответственность (E — англ. environmental).
«Зеленые» банки предпочитают инвестировать в те компании, кто уделяет внимание снижению выбросов парниковых газов, энергоэффективности и использованию возобновляемых источников энергии. Они также учитывают риски, связанные с изменением климата, и стремятся финансировать проекты, способствующие борьбе с этим явлением.
Социальный аспект (S — англ. social) ESG-банкинга охватывает вопросы, связанные с социальной справедливостью и улучшением качества жизни.
Банки оценивают, как компании управляют отношениями с работниками, клиентами, поставщиками и другими контрагентами. Они также учитывают вопросы разнообразия и инклюзии, защиты прав человека, здоровья и безопасности на рабочем месте.
Управление компанией (G — англ. governance) включает аспекты прозрачности, этического поведения и эффективного руководства.
Банки выбирают компании, которые реализуют принципы современного корпоративного управления, имеют честные деловые практики, предотвращают коррупцию и принимают во внимание интересы всех заинтересованных сторон.
Один из основных аспектов ESG-банкинга — экологическая ответственность (E — англ. environmental).
«Зеленые» банки предпочитают инвестировать в те компании, кто уделяет внимание снижению выбросов парниковых газов, энергоэффективности и использованию возобновляемых источников энергии. Они также учитывают риски, связанные с изменением климата, и стремятся финансировать проекты, способствующие борьбе с этим явлением.
Социальный аспект (S — англ. social) ESG-банкинга охватывает вопросы, связанные с социальной справедливостью и улучшением качества жизни.
Банки оценивают, как компании управляют отношениями с работниками, клиентами, поставщиками и другими контрагентами. Они также учитывают вопросы разнообразия и инклюзии, защиты прав человека, здоровья и безопасности на рабочем месте.
Управление компанией (G — англ. governance) включает аспекты прозрачности, этического поведения и эффективного руководства.
Банки выбирают компании, которые реализуют принципы современного корпоративного управления, имеют честные деловые практики, предотвращают коррупцию и принимают во внимание интересы всех заинтересованных сторон.
ESG-аспекты и инвестиции
Управленческий аспект в ESG-банкинге также предполагает выстраивание эффективного взаимодействия банков и с органами государственной власти. Крупные банки имеют возможность представлять интересы бизнеса не только с экономической точки зрения, но и с точки зрения заинтересованности в реализации проектов, соответствующих принципам устойчивого развития.
Активное включение российских финансовых организаций и ведомств в ESG-повестку обуславливает актуальность развития зеленых финансовых инструментов (кредитов, облигаций, факторинга, ипотек, и др.). Например, в 2023 году Правительство Москвы выпустило облигации для населения объемом 2 млрд рублей с целью финансирования проекта по замене дизельных автобусов на электробусы.
Кроме того, наблюдается тенденция, когда инвесторы все больше обращают внимание на ESG-аспекты в своей деятельности.
Примеры из международной статистики в сфере ESG-банкинга
● На 230% увеличилось количество ESG-команд в 30 ведущих мировых компаниях по управлению активами с 2017 по 2020 год.
● В 5 раз увеличился объем международных активов, направленных на реализацию стратегий устойчивого инвестирования.
● По прогнозам экспертов, ESG-активы достигнут 140,5 трлн долларов США к 2025 году.
● $50-60 трлн составят активы фондов, следующих принципам ESG при принятии инвестиционных решений, к 2025 году.
● За 2021 год объем инвестиций в ESG на мировом рынке превысил $1,6 трлн, а объем активов в ESG-стратегиях достиг $4 трлн.
Развитие ESG-банкинга — это важный шаг в направлении устойчивого развития. Повышение осведомленности о влиянии финансовых решений на окружающую среду и общество позволяет создавать более справедливое и устойчивое будущее, а также поддерживать позитивные изменения в мире.
Активное включение российских финансовых организаций и ведомств в ESG-повестку обуславливает актуальность развития зеленых финансовых инструментов (кредитов, облигаций, факторинга, ипотек, и др.). Например, в 2023 году Правительство Москвы выпустило облигации для населения объемом 2 млрд рублей с целью финансирования проекта по замене дизельных автобусов на электробусы.
Кроме того, наблюдается тенденция, когда инвесторы все больше обращают внимание на ESG-аспекты в своей деятельности.
Примеры из международной статистики в сфере ESG-банкинга
● На 230% увеличилось количество ESG-команд в 30 ведущих мировых компаниях по управлению активами с 2017 по 2020 год.
● В 5 раз увеличился объем международных активов, направленных на реализацию стратегий устойчивого инвестирования.
● По прогнозам экспертов, ESG-активы достигнут 140,5 трлн долларов США к 2025 году.
● $50-60 трлн составят активы фондов, следующих принципам ESG при принятии инвестиционных решений, к 2025 году.
● За 2021 год объем инвестиций в ESG на мировом рынке превысил $1,6 трлн, а объем активов в ESG-стратегиях достиг $4 трлн.
Развитие ESG-банкинга — это важный шаг в направлении устойчивого развития. Повышение осведомленности о влиянии финансовых решений на окружающую среду и общество позволяет создавать более справедливое и устойчивое будущее, а также поддерживать позитивные изменения в мире.
