Борьбу с терроризмом люди обычно представляют себе как историю из остросюжетного фильма, где главным героем является сотрудник спецслужб, работающий тайным агентом, или IT-специалист, подобно хакерам взламывающий сложную систему паролей. Но в реальном мире с угрозами ежедневно борются обычные люди, которые контролируют чистоту сделок в компаниях и предотвращают подозрительные финансовые операции. Это направление деятельности называется ПОД/ФТ – противодействие отмыванию денег и финансированию терроризма.
Как деньги преступников становятся «чистыми»
Отмыванием денег называют легализацию нажитого преступным путем капитала. Доходы от наркоторговли, вымогательства и коррупции, незаконного предпринимательства и неуплаты налогов, деятельности преступных группировок, «отмываются», то есть представляются легальными доходами с через запутанные схемы сделок купли-продажи, инвестиции, благотворительные взносы, банковские переводы – словом, практически любые финансовые операции.
Участниками схем становятся как юридические, так и физические лица. Например, замдиректора Росфинмониторинга Олег Крылов в интервью «АиФ» так описывает типичный портрет «дропа» - человека, который обналичивает деньги преступников через переводы на банковские счета и карты: мужчина до 30 лет без задолженностей в кредитной истории и судимости, который активно пользуется интернетом и в среднем использует более 20 карт.
Мерой воздействия на лиц, подозреваемых в отмывании денег и финансировании терроризма, является наложение ограничений на проведение финансовых операций по счетам.
В интервью Первому каналу Начальник юридического управления Росфинмониторинга Ольга Тисен и Директор по розничным продуктам банка Татьяна Савеленко объясняют критерии оценки операций: «Центробанк рекомендует считать подозрительными переводы общей суммой больше 100 000 тысяч рублей в день или 1 миллион в месяц. Важно и как часто вам переводят на карту: свыше 30 операций в сутки — тоже могут вызвать подозрение. Еще один критерий — поступления на карту быстро уходят на другие счета: это признак отмывания денег. Но чтобы банк насторожился, должны совпасть сразу несколько пунктов. Сборы на лечение или благотворительность, скорее всего, не станут проблемой».
Борьба с отмыванием денег – часть государственной политики в области борьбы с преступностью, в том числе на международном уровне. Контроль за финансовыми операциями и потоками осуществляют Центральный Банк РФ и Федеральная служба по финансовому мониторингу Российской Федерации (Росфинмониторинг), совместно с Федеральной налоговой службой, правоохранительными и контрольно-надзорными органами. Деятельность в сфере ПОД/ФТ регулируется Федеральным законом от 07.08.2001№ 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
За 2022 год:
· выявлены факты легализации доходов на 40 млрд рублей.
По данным ТАСС со ссылкой на интервью генпрокурора РФ Игоря Краснова журналу Росфинмониторинга "Финансовая безопасность".
· 11 финансовых пирамид ликвидированы при участии Росфинмониторинга.
По данным РИА Новости со ссылкой на главу МВД Владимира Колокольцева.
Где пройти инструктаж по ПОД/ФТ
Борцом с экономическими преступлениями может стать каждый, кто прошел специализированную подготовку. С марта 2023 года Академия ПСБ на основании заключенного Соглашения с Международным учебно-методическим центром финансового мониторинга (МУМЦФМ) проводит целевые инструктажи по направлению ПОД/ФТ для корпоративных и частных клиентов. Это программа обучения, которая состоит из теоретической части (8 академических часов) и последующей аттестации в форме тестирования.
Инструктаж будет необходим сотрудникам кредитных и иных организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или имуществом (организации-субъекты согласно № 115-ФЗ).
Слушатели получают базовые знания, необходимые для соблюдения требований законодательства и развития системы внутреннего контроля организации, внедрения организационно-распорядительных документов, принятых в целях ПОД/ФТ и т.д. Лекторы – эксперты в сфере ПОД/ФТ, действующие сотрудники Росфинмониторинга. Занятия проходят очно с применением дистанционных образовательных технологий.
Более 250 человек уже стали слушателями программы Целевого инструктажа, около 220 прошли аттестацию и получили свидетельства установленного образца.
Подать заявку на прохождение инструктажа можно на странице программы на сайте Академии ПСБ.
Как деньги преступников становятся «чистыми»
Отмыванием денег называют легализацию нажитого преступным путем капитала. Доходы от наркоторговли, вымогательства и коррупции, незаконного предпринимательства и неуплаты налогов, деятельности преступных группировок, «отмываются», то есть представляются легальными доходами с через запутанные схемы сделок купли-продажи, инвестиции, благотворительные взносы, банковские переводы – словом, практически любые финансовые операции.
Участниками схем становятся как юридические, так и физические лица. Например, замдиректора Росфинмониторинга Олег Крылов в интервью «АиФ» так описывает типичный портрет «дропа» - человека, который обналичивает деньги преступников через переводы на банковские счета и карты: мужчина до 30 лет без задолженностей в кредитной истории и судимости, который активно пользуется интернетом и в среднем использует более 20 карт.
Мерой воздействия на лиц, подозреваемых в отмывании денег и финансировании терроризма, является наложение ограничений на проведение финансовых операций по счетам.
В интервью Первому каналу Начальник юридического управления Росфинмониторинга Ольга Тисен и Директор по розничным продуктам банка Татьяна Савеленко объясняют критерии оценки операций: «Центробанк рекомендует считать подозрительными переводы общей суммой больше 100 000 тысяч рублей в день или 1 миллион в месяц. Важно и как часто вам переводят на карту: свыше 30 операций в сутки — тоже могут вызвать подозрение. Еще один критерий — поступления на карту быстро уходят на другие счета: это признак отмывания денег. Но чтобы банк насторожился, должны совпасть сразу несколько пунктов. Сборы на лечение или благотворительность, скорее всего, не станут проблемой».
Борьба с отмыванием денег – часть государственной политики в области борьбы с преступностью, в том числе на международном уровне. Контроль за финансовыми операциями и потоками осуществляют Центральный Банк РФ и Федеральная служба по финансовому мониторингу Российской Федерации (Росфинмониторинг), совместно с Федеральной налоговой службой, правоохранительными и контрольно-надзорными органами. Деятельность в сфере ПОД/ФТ регулируется Федеральным законом от 07.08.2001№ 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
За 2022 год:
· выявлены факты легализации доходов на 40 млрд рублей.
По данным ТАСС со ссылкой на интервью генпрокурора РФ Игоря Краснова журналу Росфинмониторинга "Финансовая безопасность".
· 11 финансовых пирамид ликвидированы при участии Росфинмониторинга.
По данным РИА Новости со ссылкой на главу МВД Владимира Колокольцева.
Где пройти инструктаж по ПОД/ФТ
Борцом с экономическими преступлениями может стать каждый, кто прошел специализированную подготовку. С марта 2023 года Академия ПСБ на основании заключенного Соглашения с Международным учебно-методическим центром финансового мониторинга (МУМЦФМ) проводит целевые инструктажи по направлению ПОД/ФТ для корпоративных и частных клиентов. Это программа обучения, которая состоит из теоретической части (8 академических часов) и последующей аттестации в форме тестирования.
Инструктаж будет необходим сотрудникам кредитных и иных организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или имуществом (организации-субъекты согласно № 115-ФЗ).
Слушатели получают базовые знания, необходимые для соблюдения требований законодательства и развития системы внутреннего контроля организации, внедрения организационно-распорядительных документов, принятых в целях ПОД/ФТ и т.д. Лекторы – эксперты в сфере ПОД/ФТ, действующие сотрудники Росфинмониторинга. Занятия проходят очно с применением дистанционных образовательных технологий.
Более 250 человек уже стали слушателями программы Целевого инструктажа, около 220 прошли аттестацию и получили свидетельства установленного образца.
Подать заявку на прохождение инструктажа можно на странице программы на сайте Академии ПСБ.
