Блог

Почему принципы ПОД/ФТ должен знать каждый?

ФИНАНСОВАЯ ГРАМОТНОСТЬ
Борьбу с терроризмом люди обычно представляют себе как историю из остросюжетного фильма, где главным героем является сотрудник спецслужб, работающий тайным агентом, или IT-специалист, подобно хакерам взламывающий сложную систему паролей. Но в реальном мире с угрозами ежедневно борются обычные люди, которые контролируют чистоту сделок в компаниях и предотвращают подозрительные финансовые операции. Это направление деятельности называется ПОД/ФТ – противодействие отмыванию денег и финансированию терроризма.

Как деньги преступников становятся «чистыми»

Отмыванием денег называют легализацию нажитого преступным путем капитала. Доходы от наркоторговли, вымогательства и коррупции, незаконного предпринимательства и неуплаты налогов, деятельности преступных группировок, «отмываются», то есть представляются легальными доходами с через запутанные схемы сделок купли-продажи, инвестиции, благотворительные взносы, банковские переводы – словом, практически любые финансовые операции.

Участниками схем становятся как юридические, так и физические лица. Например, замдиректора Росфинмониторинга Олег Крылов в интервью «АиФ» так описывает типичный портрет «дропа» - человека, который обналичивает деньги преступников через переводы на банковские счета и карты: мужчина до 30 лет без задолженностей в кредитной истории и судимости, который активно пользуется интернетом и в среднем использует более 20 карт.

Мерой воздействия на лиц, подозреваемых в отмывании денег и финансировании терроризма, является наложение ограничений на проведение финансовых операций по счетам.

В интервью Первому каналу Начальник юридического управления Росфинмониторинга Ольга Тисен и Директор по розничным продуктам банка Татьяна Савеленко объясняют критерии оценки операций: «Центробанк рекомендует считать подозрительными переводы общей суммой больше 100 000 тысяч рублей в день или 1 миллион в месяц. Важно и как часто вам переводят на карту: свыше 30 операций в сутки — тоже могут вызвать подозрение. Еще один критерий — поступления на карту быстро уходят на другие счета: это признак отмывания денег. Но чтобы банк насторожился, должны совпасть сразу несколько пунктов. Сборы на лечение или благотворительность, скорее всего, не станут проблемой».

Борьба с отмыванием денег – часть государственной политики в области борьбы с преступностью, в том числе на международном уровне. Контроль за финансовыми операциями и потоками осуществляют Центральный Банк РФ и Федеральная служба по финансовому мониторингу Российской Федерации (Росфинмониторинг), совместно с Федеральной налоговой службой, правоохранительными и контрольно-надзорными органами. Деятельность в сфере ПОД/ФТ регулируется Федеральным законом от 07.08.2001№ 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

За 2022 год:

· выявлены факты легализации доходов на 40 млрд рублей.
По данным ТАСС со ссылкой на интервью генпрокурора РФ Игоря Краснова журналу Росфинмониторинга "Финансовая безопасность".

· 11 финансовых пирамид ликвидированы при участии Росфинмониторинга.
По данным РИА Новости со ссылкой на главу МВД Владимира Колокольцева.

Где пройти инструктаж по ПОД/ФТ

Борцом с экономическими преступлениями может стать каждый, кто прошел специализированную подготовку. С марта 2023 года Академия ПСБ на основании заключенного Соглашения с Международным учебно-методическим центром финансового мониторинга (МУМЦФМ) проводит целевые инструктажи по направлению ПОД/ФТ для корпоративных и частных клиентов. Это программа обучения, которая состоит из теоретической части (8 академических часов) и последующей аттестации в форме тестирования.

Инструктаж будет необходим сотрудникам кредитных и иных организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или имуществом (организации-субъекты согласно № 115-ФЗ).

Слушатели получают базовые знания, необходимые для соблюдения требований законодательства и развития системы внутреннего контроля организации, внедрения организационно-распорядительных документов, принятых в целях ПОД/ФТ и т.д. Лекторы – эксперты в сфере ПОД/ФТ, действующие сотрудники Росфинмониторинга. Занятия проходят очно с применением дистанционных образовательных технологий.

Более 250 человек уже стали слушателями программы Целевого инструктажа, около 220 прошли аттестацию и получили свидетельства установленного образца.

Подать заявку на прохождение инструктажа можно на странице программы на сайте Академии ПСБ.